Banklar və digər maliyyə institutları “çirkli pulların yuyulmasına qarşı” qanun pozuntularına, sanksiyaların pozulmasına və 2022-ci ildə “müştərini tanıma” sistemlərində nasazlıqlara görə təqribən 5 milyard dollar itiriblər. Bu rəqəm qlobal maliyyə böhranından bu yana 55 milyard dollara çatıb.
2022-ci il artımı əvvəlki illə müqayisədə geriləməni göstərir və 2008-ci il böhranından sonra maliyyə cinayətlərinə qarşı qlobal mübarizənin effektivliyi ilə bağlı suallar doğurur. O zaman səlahiyyətlilər blokadada olan bankları daha çox iş görməyə məcbur etmək üçün böyük cərimələr tətbiq etməyə başladılar.
Vaşinqtonda yerləşən “Better Markets” maliyyə islahatı müdafiəsi qrupunun baş icraçı direktoru Dennis Kelleher də maliyyə sisteminin təmizlənməsində cərimələrin effektivliyinə şübhə ilə yanaşır.
"Cərimələrin nə qədər böyük olmasından asılı olmayaraq, onlar cəzalandırılmır" - Dennis Kelleher.
O hesab edir ki, şəxsi hesabatlılıq daha effektiv olar. "Bir bankiri cəzalandırmağın yolunun onun pulunu əlindən almaq olduğunu anlamaq üçün raket alimi olmaq lazım deyil" deyə o əlavə edib. BNP Paribas, UBS, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, HSBC və Standard Chartered böhrandan sonrakı dövrdə AML (Anti-money laundering) və əlaqəli cərimələr üzrə liqa cədvəlində birinci yerdədirlər. BNP, UBS, Goldman və JPMorgan bununla bağlı şərh verməkdən imtina etdilər.
